紧急拦截3291亿元，今年还有大动作！央行：加强虚拟货币风险防范

在今天上午国务院新闻办公室举行的紧急今年新闻发布会上，公安部副部长杜航伟和最高法、拦截最高检、亿元工业和信息化部、大动人民银行有关负责人介绍打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况。作央

记者从发布会上了解到，行加险防新型网络犯罪已成为近年来的强虚主流犯罪类型。数据显示，拟货2021年，币风商业银行、紧急今年支付机构根据公安部门的拦截查询、止付、亿元冻结指令，大动查询、作央止付、行加险防冻结涉诈资金1.5亿笔，紧急拦截涉诈资金3291亿元。接下来，公安部门还将掀起新一轮打击犯罪高潮。

谈及下一步“资金链”治理的动作，人民银行支付结算司司长温信祥表示，将加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金。

虚假投资理财、虚假网络贷款等成为主流诈骗类型

公安部刑事侦查局局长刘忠义表示，近年来，随着信息社会快速发展，犯罪结构发生了重大变化，传统犯罪持续下降，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为主流犯罪。

“特别是新冠疫情背景下，人们生产生活加速向网上转移，进一步加剧了案件的高发，电信网络诈骗犯罪已成为全球性的打击治理难题。”刘忠义说。

他说，诈骗集团紧跟社会热点，随时变化诈骗手法和“话术”，迷惑性强，人民群众很容易上当受骗。诈骗集团针对不同群体，根据非法获取的精准个人信息，量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗。

据介绍，公安机关发现的诈骗类型现在已经超过50种，其中网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法是5种主要的诈骗类型。去年以来，先通过刷单返利骗取群众信任，后引流至虚假投资平台实施诈骗的案件高发多发，发案和损失均在30%以上，被骗百万元以上的重大案件时有发生。

电信诈骗攻防对抗不断加剧升级

对于下一步治理电信网络诈骗的思路，杜航伟说，要坚持出重拳、下重手、用重典，迅速掀起新一轮打击犯罪高潮，坚决遏制犯罪分子的嚣张气焰。持续推进“云剑”“断流”“断卡”“拔钉”“5·10”等专项行动。强力组织大案攻坚，持续发起集群战役。

其中，高科技是打击电信诈骗的重要手段。据介绍，近年来诈骗集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP、远程操控、共享屏幕等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防对抗不断加剧升级。

从通讯网络通道看，利用虚假APP实施诈骗已占全部发案的60%，开始大量利用秒拨、VPN、云语音呼叫以及国外运营商的电话卡、短信平台、通讯线路实施诈骗。从资金通道看，传统的三方支付、对公账户洗钱占比已减少，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用USDT（泰达币）危害最为严重。

“公安机关会同相关部门始终和诈骗分子斗智斗勇，不断研究调整打击防范措施，确保始终保持主动权。”刘忠义说。

目前，多家上市公司的技术已经被用于打击电信诈骗。

表示，在协助执法部门开展打击防范电信网络诈骗犯罪工作方面，公司为执法部门提供全方位采集取证、汇聚分析、智能预警、主动打击等一整套完整解决方案。

表示，公司与其他两家企业联合申报的“电信网省级出入口诈骗电话防范系统”曾入选工信部“2020年网络安全技术应用试点示范项目”。此外，全资子公司亚鸿世纪具有工业互联网安全监测及态势感知、数据安全管理、5G网络与信息安全管理、互联网防诈骗、区块链安全、物联网网络信息安全管理等全系列解决方案。

表示，反诈案件近年来有日益增长的趋势，是公安部门目前重点打击防控的对象。公司也在和若干地区公安部门合作，探讨AI NLP在反诈领域的应用场景。

加强对虚拟货币等新型领域风险防范

着眼于跨境赌博、电信网络诈骗和非法支付活动“资金链”治理的下一步动作，人民银行支付结算司司长温信祥表示，人民银行将组织金融行业以更严的要求、更高的标准贯彻落实党中央、国务院决策部署，指导商业银行、支付机构、清算机构全面落实金融行业打防管控“资金链”治理各项措施。

温信祥表示，将压实主体责任。商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，持续落实风险防控责任，断开涉诈资金链条，切实做到“支付为民”。

在统筹平衡风险防控与优化支付服务方面，温信祥表示，商业银行、支付机构按照便利度不减、风险防控力度不减，优化服务要加强、风险管理要加强，这“两个不减、两个加强”原则，在风险防控同时为人民群众提供便捷的支付服务，避免“一刀切”防控过度影响正常业务。

此外，温信祥强调，提升风险防控的精准度。商业银行、支付机构要充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别、拦截精准性。

“加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金。”温信祥说。

据温信祥介绍，2021年，人民银行支付结算部门会同反洗钱、外汇管理部门向公安机关移送涉诈可疑账户430万户、新建监测模型1.3万个，拒绝涉诈可疑交易1.3亿笔。

此外，人民银行建设了电信网络诈骗资金查控平台，2021年商业银行、支付机构根据公安部门的查询、止付、冻结指令，查询、止付、冻结涉诈资金1.5亿笔，紧急拦截涉诈资金3291亿元。商业银行向公安机关推送涉诈受骗资金交易预警信息242.8万条，避免大量群众向涉诈账户转账。

同时，组织商业银行、支付机构对公安机关认定的5.2万个非法买卖账户的单位和个人，实施五年不得新开户等惩戒。

(责任编辑：焦点)